O setor bancário está em alerta: a fraude digital evoluiu para uma operação contínua, impulsionada por inteligência artificial (IA) e automação. Criminosos usam IA generativa para golpes, enquanto bancos correm para fortalecer suas defesas. Nesse cenário, a inteligência comportamental surge como uma ferramenta essencial.
BioCatch lança plataforma Connect 2.0
A BioCatch, especialista em inteligência comportamental, lançou o Connect 2.0, uma plataforma completa para detectar fraudes e crimes financeiros. A solução visa proteger contra roubo de contas, deepfakes, lavagem de dinheiro e novas ameaças baseadas em IA.
De acordo com Gadi Mazor, CEO da BioCatch, fraudes e crimes financeiros estão se tornando mais complexos. Ele explica que o Connect 2.0 oferece uma plataforma integrada para proteger contra diversos tipos de fraude, em um momento em que criminosos usam a IA para escalar seus ataques.
Fraudes, golpes e crimes financeiros estão se tornando cada vez mais complexos, diversos e interconectados. Os executivos de risco precisam proteger os ativos dos clientes contra uma variedade de ameaças sem esgotar orçamentos de tecnologia que já estão sob pressão. — Gadi Mazor, CEO da BioCatch
União de sinais para detecção precisa
No centro do Connect 2.0 está o BioCatch Align, que unifica a coleta de sinais de comportamento, dispositivo, rede e transação. O Align reúne mais de 3.000 elementos de telemetria, alimentando a tecnologia Continuous Behavioral Sequencing™ da BioCatch.
Essa abordagem permite mapear padrões de comportamento criminoso em tempo real, analisando bilhões de sessões de usuários por mês. Com isso, a plataforma protege centenas de milhões de pessoas em diversos dispositivos globalmente.
Mapeamento de redes e prevenção
Outro componente é o BioCatch Link, que mapeia conexões entre usuários, dispositivos e pagamentos. Ele revela atividades coordenadas de fraude, muitas vezes não detectadas por sistemas tradicionais.
Mazor explica que o Link auxilia em investigações complexas, quebrando barreiras entre equipes de fraude e AML. Isso permite respostas mais rápidas e coordenadas, impactando a qualidade da base de depósitos.
Ao apoiar investigações complexas em um ambiente regulatório que incentiva cada vez mais a prevenção (e não apenas a conformidade), o Link ajuda a quebrar silos entre as equipes de fraude e AML, permitindo respostas mais rápidas e coordenadas, com impacto direto na qualidade e na rentabilidade da base de depósitos, sem abrir mão da conformidade regulatória. — Gadi Mazor, CEO da BioCatch
IA contra IA: a nova fronteira
Uma das áreas mais críticas é o uso de agentes autônomos para operar contas bancárias. O Connect 2.0 responde com um módulo de detecção de IA Agentica, capaz de identificar atividades bancárias impulsionadas por agentes de IA.
O executivo da BioCatch explica que a nova tecnologia consegue identificar atividade bancária impulsionada por agentes de IA, distinguindo entre agentes nunca vistos, agentes conhecidos e usuários humanos. Assim, instituições financeiras conseguem reconhecer transações conduzidas por IA antes que se transformem em fraude.
Em resumo, a disputa entre fraudadores e bancos se intensifica com o avanço da IA. A segurança digital se tornou uma corrida armamentista, onde cada lado busca superar o outro com modelos mais sofisticados. A chave é diferenciar humanos de agentes de IA e reconhecer padrões suspeitos antes que o ataque ocorra.
