O empresário João Kepler, da Equity Group, está investindo em uma nova solução de CFO por WhatsApp, que utiliza inteligência artificial para auxiliar na gestão financeira de pequenas e médias empresas (PMEs). A ferramenta, desenvolvida pela Otto, promete interpretar dados financeiros e sugerir ações em tempo real, visando otimizar o caixa e aumentar o valor de mercado das empresas.
Automação Financeira em Ascensão
Com o custo anual de um diretor financeiro frequentemente ultrapassando R$ 700 mil, muitas empresas de médio porte buscam alternativas para manter uma gestão financeira de alto nível sem comprometer o orçamento. Nesse cenário, a automação surge como uma solução promissora. Estudos recentes indicam que 7 em cada 10 áreas financeiras já implementaram inteligência artificial em seus processos.
Além disso, mais da metade das empresas médias brasileiras estão testando modelos de automação e previsão de caixa. O Brasil registrou 1,5 milhão de novas PMEs abertas apenas no primeiro semestre de 2025, ampliando a demanda por soluções que combinem inteligência, acessibilidade e eficiência.
MyCFO: A Diretoria Financeira na Palma da Mão
A Otto desenvolveu o modelo “MyCFO”, que oferece diretoria financeira por assinatura com interação via WhatsApp. Agentes de IA são treinados para entender o histórico, o contexto e as discussões internas de cada cliente, respondendo em tempo real às demandas. Segundo Cassiano Tonon, CEO da Otto, o objetivo é tornar o trabalho mais inteligente, identificando gargalos e sugerindo ações para melhorar o caixa, a margem e o valuation das empresas.
O objetivo não é automatizar o trabalho, é torná-lo mais inteligente. Nosso sistema entende o negócio, identifica gargalos e sugere ações para melhorar caixa, margem e valuation. Em alguns casos, o plano de ação gerado pela IA elevou o valor da empresa em até R$ 12 milhões.
— Cassiano Tonon, CEO da Otto
Finanças Comportamentais e Inteligência de Dados
O diferencial do MyCFO está em alinhar finanças comportamentais e inteligência de dados, permitindo decisões mais racionais e consistentes, minimizando a influência de vieses humanos. O método é estruturado em três eixos: avaliação de performance, maturidade e análise psicofinanceira, proporcionando uma visão abrangente que vai além dos números.
Empresas que implementaram o modelo observaram melhorias significativas em suas notas de performance operacional e liberaram mais de R$ 2 milhões em caixa em ciclos de até 90 dias, impulsionando o lucro operacional. O conceito de CFO-sombra também é introduzido, permitindo que as empresas mantenham suas equipes internas enquanto adicionam uma camada analítica externa para decisões estratégicas.
Expansão Acelerada com Investimento da Equity Group
Com o investimento da Equity Group, a Otto planeja acelerar o desenvolvimento da plataforma e expandir o atendimento de 15 para 1.500 empresas, consolidando um novo padrão de gestão financeira no mercado médio. Para João Kepler, CEO da Equity Group, a Otto representa a convergência entre educação financeira corporativa e tecnologia aplicada.
O empresário médio brasileiro precisa de estrutura de grande empresa, mas com custo e agilidade compatíveis com sua realidade. A combinação de dados, psicologia e IA cria um CFO acessível, capaz de orientar decisões em tempo real. Isso muda o jogo para quem sempre tratou finanças como um setor de retaguarda porque o financeiro vira o cérebro do crescimento.
— João Kepler, CEO da Equity Group
Kepler destaca que o investimento reflete a estratégia da Equity Group de apoiar soluções escaláveis que unem tecnologia, inteligência de negócio e impacto mensurável.
